Cómo Funcionan los ETPs de INGRESOS de INCOMESHARES

Sobre esta lección

👉 La web de ETPs que utilizo: https://incomeshares.com/es?utm_source=youtube&utm_medium=video&utm_campaign=javierdv_is_20092025 #wallstreet #etf #fondos #finanzas #syp500 #invertir #acciones #dividendos #bolsadevalores #finanzaspersonales #ahorro Chapters: 00:00 - Introducción al producto de Moda 00:34 - ETPs de INCOME ¿Qué Son? 01:35 - Cómo Funciona la VENTA de Calls 04:19 - Estrategia Covered Calls 05:58 - Cómo se Calcula el % Distribución 06:48 - Cuidado la Erosión del NAV 07:27 - Ejemplo Covered Call del Oro 12:10 - Estrategia Venta Puts 0DTE en índices 14:30 - Estrategia Venta Secured Puts en Acciones 15:45 - Ejemplos Venta Secured Puts 17:35 - Conclusiones ¿Te imaginas cobrar un 20%, 30% o hasta un 40% de “dividendo” al año? No es un error. Existen productos financieros reales que lo hacen, y no, no son estafas ni esquemas piramidales. Son ETPs que cotizan en bolsa y que utilizan estrategias con opciones para generar ingresos. Ahora bien, en los mercados nadie regala nada… así que la pregunta es: ¿cuál es el truco? Estos productos los ha traído a Europa IncomeShares, y básicamente funcionan así: el ETP replica un subyacente (S&P500, oro, plata, Tesla, NVIDIA, etc.) y, además, vende opciones sobre él para cobrar primas. Con ese dinero generan los pagos mensuales que luego reparten a los inversores. Hay dos estrategias principales: Covered Calls: venden calls sobre activos que ya tienen. Con esto recolectan primas y reparten un flujo mensual. Cash Secured Puts: venden puts asegurados con efectivo, preparados para comprar el subyacente si la opción se ejecuta. ¿Resultado? Pagos mensuales muy atractivos, pero ojo: esos “dividendos” no son dividendos tradicionales, vienen de las primas de las opciones. Si la estrategia pierde dinero, el ETP seguirá repartiendo, pero a costa de vender activos y erosionar el NAV. Por eso es clave entender que Dividendo ≠ Retorno Total. Ejemplo: el Gold Yield ETP. Generó dividendos + revalorización por precio, pero acabó rindiendo menos que un ETC de oro normal por las comisiones y porque las Covered Calls limitan las subidas. En cambio, en mercados laterales o bajistas, la estrategia puede hacerlo mejor porque las primas amortiguan pérdidas. IncomeShares ya tiene más de una docena de productos (oro, plata, bonos, S&P500, Nasdaq, Magnificent 7, etc.). Y ojo al detalle: están domiciliados en Irlanda, lo que significa retención 0% en origen de esos pagos. Eso sí, luego hay que declararlos en la renta. Conclusión rápida: En mercados alcistas fuertes → se quedan por detrás del subyacente. En mercados bajistas → pueden amortiguar la caída. En mercados laterales → es cuando brillan de verdad. ¿Para quién tienen sentido? Para inversores que buscan flujo de caja mensual y quieren diversificar más allá de las típicas empresas de dividendos. No son renta fija ni bonos, y tampoco son mágicos. Pero sí pueden ser una herramienta interesante si lo que quieres es ingresos periódicos, incluso de activos que normalmente no pagan dividendo, como el oro.En resumen: si buscas crecimiento puro, mejor el subyacente. Si buscas ingresos recurrentes, estos ETPs pueden encajar. El contenido, informaciones y opiniones que se facilitan y expresan en todos nuestros videos, textos y/o imágenes se realizan con fines informativos y educativos y en el marco de la libre interpretación por parte de los autores de la materia que abordan. El contenido de todos nuestros videos, textos y/o imágenes no constituye una oferta o recomendación de compra o venta de instrumentos financieros. El receptor del contenido debe ser consciente de que los valores e instrumentos financieros a que se refieren pueden no ser adecuados a su perfil, ni a sus objetivos concretos de inversión, por lo que el receptor debe adoptar sus propias decisiones en el caso de realizar alguna inversión, procurándose a tal fin el asesoramiento especializado que considere necesario y asumiendo plenamente toda la responsabilidad tanto por los medios como por los resultados. Los autores no se hacen responsables del uso e interpretación que se haga de su contenido ni de los eventuales daños y/o perjuicios que pudiera sufrir el receptor formalizando operaciones y/o adoptando cualquier decisión en las que tome como referencia el contenido.